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標題: 市場波动下如何體现理財价值? CFP·易方达——中國金融理財师大... [打印本頁]

作者: admin 時間: 2021-11-1 13:56
標題: 市場波动下如何體现理財价值? CFP·易方达——中國金融理財师大...
更好的理財方法是甚麼？曩昔，80%的投資者可能會答复说買房！简直，曩昔很长結石排出方法,的一段时候里，房价在节节爬升，但跟着當局严控房价，投資房產還會是稳赚不赔的理財方法吗？8月5日CFP·易方达—中國金融理財师大赛（2018）成都赛區决赛上，也许能找到谜底。

理財不即是投資房產

“宋师长教师，按照您的資產状态和方针收益，我给您设计了几套方案。方案一是把您手上的三套房產卖掉，投資到……”在CFP·易方达—中國金融理財师大赛（2018）成都赛區决赛现場，一名选手面临评委侃侃而谈，按照标题，她必要為一位手539討論區,持3套投資房產的退休員工举行理財计划。

有投資者可能會對“卖掉房產去投資其他資產”這個方案感触狐疑，普罗公共心中，房价延续上涨，買甚麼都不如買房，購買房產彷佛是投資理財平安高效的路子，但究竟真是如许吗？

来自中國台灣地域的大赛评委阮震宇認為，對付理財的理解，大陸和台灣最大的分歧在于房產。由于大陸房產還没有履历過一轮周期，以是谈到理財可能最快想到的是房產。但台灣的履历显示，没有同样工具的代价是只上不下的。“在台灣，房价履历了好几轮上上下下的跌荡放诞升沉，以是才有理財师存在的价值。當市場發生颠簸的时辰，就會教诲公众甚麼才是真的理財。當市場向下的时辰怎样庇护財富，市場向上的时辰怎样去追寻逾额的收益。如今咱们正在履历如许的進程，信赖在不久的未来咱们會看到。”

房市以外，有用的理財方法另有哪些呢？数据显示，近几年中國股市散户占比到达八成摆布。可见，股市是公認的最有投資价值的市場之一。大赛评委宋健暗示：“中國股票市場建立至2017年年底，年均匀收益率跨越10%。如许的收益很吸惹人，但真正赚钱的人有几多？散户轻易追高，以是总雙眼皮手術，是亏钱。”他暗示今朝海內的財產增加已跨越了理財营業的成长，理財業无庸置疑是一個向阳行業，若是中國股市履行注册制，投資者布局產生变革後，理財师将大有可為。

1/300的胜出機遇属于谁

凡现就职于金融理財機构并从事相干事情两年（含）以上的人皆可报名加入由FPSB China與易方达基金结合举行的本届CFP·易方达—中國金融理財师大赛（2018）。周末在成都举行的這場是大赛四場现場决赛中的一場（北京赛區，广州赛區，成都赛區，上海赛區）。中國金融理財师大赛由FPSB China倡议，自2012年起举行，每两年举行一次，至今為第四届。

大赛评委、易方达基金董事总司理张佳浩暗示：“中國經济成长很快，除消费進级外，咱们也在履历理財進级。客户理財需求日趋多元化，這敦促着理財司理们不竭進修發展。此次大赛给理財司理们供给了一個展现和晋升本身的平台，同时也是一种投資者教诲。由于只有理財司理能力晋升了，才能向客户转达准确的投資理念。”

据大赛事情职員统计，本年报名流数跨越29000人，為积年来新高。按照赛制，這些选手必要經由過程收集初试比赛出前500名，以後被分為四组，别离前去北京、广州、成都、上海四個都會加入现場决赛。只有在决赛中得分排名前100的选手才能得到“中國百佳金融理財师（2018）”（简称，百佳）奖项，终极胜出几率靠近1/300。

甚麼样的理財师才能成為這1/300,在角逐中胜出？在大赛评委、易方达基金成都分公司总司理叶勋看来，大赛但愿筛选出的人材理當最少兼具理论常识、沟通能力和產物落地能力三方面。有理论常识才能支撑专業性，实其实在辦事客户；有沟通能力才能将理財信息正确通报给客户，讓客户可以或许接管你的思绪；要認识產物才能匹配计划，讓设法真正落地。他暗示：“评审進程中發明，兼具三方面的人還比力少。重要缘由多是他们没有意想到本身的问题。以是在评审的進程中，咱们會成心识地奉告选手他们的不足和晋升法子。”

理財师必要不竭自我晋升

决赛环节，选手需在4小时內刀具收纳架,自力完成一個完备的案例阐發，并于次日举行讲授和答辩，由专家评审團现場打分。四大赛區、15位评委教員、500名参赛选手……现場答辩严重而剧烈。

基于投資情况和客户需求的变革，本届大赛设计的决赛标题范畴牵扯抵家族信任、全世界資產设置装备摆设、宏观經济热門，還请求选手對中美商業争端之类的热點话题构成本身自力的见解。担當了四届大赛评委果陈晓敏暗示：“之前（的标题）没有触及到這些，此次角逐下来，最大的感觉是选手的常识布局產生了变革，综合能力也获得了晋升。”這类变革暗地里的缘由，她認為是金融理財师在感觉到表里部情况变革後的自动進修和作為，“选手们自我進修能力和愿望都在不竭增强，成心识地為更好地辦事客户不竭晋升本身。”

陈晓敏還暗示，有的选手加入這個角逐不是一次两次。有的是往届未入围前100的，他们但愿把這個角逐看成一次進阶和查验；也有往届的“百佳理財师”但愿可以或许蝉联，但实践证实曩昔的成绩不代表示在和将来，有的進入前300名都比力坚苦。愈来愈剧烈的竞争對這些但愿蝉联的“百佳理財师”来讲，也是一种敦促。

理財和進修都是毕生的事变，一位优异的金融理財师必要按照情况和客户需求不竭晋素描,升自我。大部門“百佳理財师”得主在以後的职業門路上能成长得很好，张佳浩認為除本身优异外，更首要的是他们有自立進修晋升自我的意识，如许的人在任何機构城市是重點培育的工具。

据悉，這周末最後一場上海赛區的决赛行将打响。角逐成果将于9月揭晓，估计11月中旬举行2018中國金融理財师年會并颁奖。文/九溪

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