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標題: 林採宜:理財顧問應從拿佣金走向拿咨詢費 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2021-11-1 13:18
標題: 林採宜:理財顧問應從拿佣金走向拿咨詢費
2015年5月8日，由匯付天台北機車借款, 劣等投資人配合投資的“外灘雲財富”財富辦理平台橫空出生避世。這一創新的財富辦理平台，遭到業界關注。在發布會現場，上海國家會計學院院長夏大慰、國泰君安首席經濟學家林採宜等業界重量級嘉賓對外灘雲財富的創新模式贊賞有加。

“我理解外灘雲財富是一個生態圈，通過互聯網的技術使買卖本钱趨向零，連接資產要素。我覺得外灘雲財富現在的模式在中國是領先的。”夏大慰在外灘雲財富發布會上暗示。

“財富辦理平台在互聯網的時代給大师帶來的是什麼?不僅僅是普惠金融，是買卖本钱的大大低落，也是讓會銷售理財產品的理財顧問成長轉型成一個可以給客戶指點山河的理財師。”在談到外灘雲財富平台的意義時林採宜暗示，“理財顧問在‘互聯網+’布景下財富辦理時代仍然無法替换。”

理財顧問無可代替

林採宜強調，理財顧問在“互聯網+”布景下財富辦理時代仍然無法替换。

一方面，互聯網平台能解決信息傳遞的問題，把因為信息不對稱產生的收益，或因為渠道的專營、壟斷獲運動彩券線上投注，得的收益壓縮了，從而達到了去中介化的目标。另外一方面，但互聯網不克不及合成知識，更沒有人的伶俐。財富辦理這類中介服務，離開了人的知識累積和伶俐，是沒辦法繼續下去的。

“在產品、風險和知識復雜的財富辦理市場中，必須通過理財顧問為個人投資者服務，才能真正實現財富辦理的焦點要素。”林採宜強調，這在國外同業的先進模式中已經有所証明。“我們觀察到，在歐洲，互聯網的發展水平遠高於中國，但是私家銀里手的收入絲毫沒有遭到影響。”

外灘雲財富平台做到了真实的平台，平台將一端鏈接上萬產品，與各大金融機構互助;另外一端則整合的是理財顧問和第三方的理財機構。

在外灘雲財富平台上，將成為理財顧問和理財機構的堅強後援。“我們把傳統私家銀行的服務理念、買卖东西等各種模塊，通過互聯網平台呈現給國內的金融機構和理足療養生,財顧問，幫助他們在這個新時代更好地為投資人服務。”外灘雲財富總裁許耀旂暗示。

從拿佣金到拿咨詢費

“現在中國的理財顧問跟醫生一樣的，醫生因此藥養醫，理財顧問不是替你做顧問的，是賣理財產品的。”林採宜一針見血的指出今朝中國財富辦理行業的問題。“導致這個現象的重要缘由是，中國的老苍生還沒有把投資當作一件隻有專業人士才能做好的事变。”

林採宜暗示，未來理財師的事情應該與律師、會計師等中介服務類似，供给的是信息、知識、伶俐在內的三個層次的服務。同樣，理財顧問應該收取的，是客戶咨詢費用。從收佣金到收咨詢費的過程中，對理財師的專業素質请求也將發生質的冲破。

那些以銷售理財產品為主拿產品佣金的理財顧問們，將在這個過程中成長轉型，以客戶為起點，真正领會客戶需求，幫助客戶做好財富規劃，投資分歧產品組合，做好風險节制，最後實現財富保值增值。

“在外灘雲財富平台上，理財顧問如果然的從原來拿產品佣金走向拿咨詢費的話，理財顧問和投資者的长处真恰是一致的，這個時候理財顧問加倍注意他為客戶帶來的投資收益，因為這是給他來更多的客戶的方法。”夏大慰暗示。這將徹底改變理財顧問的作業模式，从新定義中國的財富辦理時代。

關於外灘雲財富

外灘雲財富定位於中國最專業、完备、創新的財富辦理平台，為理財機構、理財顧問和個人投資者供给財富辦理平台服務，从新定義中國割雙眼皮,財富辦理新時代。

以“締造財富辦理夸姣體驗”為願景，整合傳統金融和互聯網金融優勢，致力於技術創新和金融創新，在供给全產品線投資產品、強大買卖技術、整合賬戶辦理、完备銷售辦理外，同時供给風險辦理、知識辦理等增值服務。

外灘雲財富2015 年在上海外灘設立，由匯付全國有限公司等投資人配合投資。迄今為止，已有上千家理財機構利用其平台，為超過3萬理財顧問和500萬投資人供给服務。

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