地下炒金亂象:資金被吸干后公司就人間蒸發
5月中旬一個晚上，陸家嘴金茂大廈內，一個20多平方米的會議室中不時傳出掌聲。一群稚氣未脫的年輕人正在聚精會神地聽著一個操著廣東口音的專家講課。專家不時地問：“白銀會不會漲？”“會漲！”“空間大不大啊？”“大！”年輕人異口同聲地答复。掌聲隨即又響起。類似的這一幕，正在各類或真或假的貴金屬投資公司上演。
自本年4月中旬以來，黃金白銀等貴金屬價格遭受了斷崖式跳水，隨后出現了一波較大幅度的反彈，但各大機構對貴金屬后市走勢已集體看空。
“我不做隔夜买卖的，大漲大跌行情其實對我的影響不大。”一名投資者對上証報記者暗示。一名業界資深人士也暗示，其實在極端行情中爆倉的例子並未几，而虧損多發生在反彈或震蕩行情中。“這其實跟股市中的情況差未几。絕大部门人都‘死’在了搶反彈中。”
不過，在這個缺少嚴格監管的投資市場，貴金屬投資者們除要學會如安在極端行情中保存以外，還得提高應對各種非买卖風險的本領。在業界人士看來，买卖中的風險也許本身可以节制，但买卖平台的風險卻不是投資者必定能把握的。
業內人士稱，現在貴金屬市場良莠不齊，魚龍混雜。“一些正規的減脂,平台在打著或明或暗的擦邊球，而不正規的平台不少在純粹地騙錢。”
5月初，上海市人民檢察院發布的年度上海金融檢察白皮書顯示，2012年上海檢察辦理不法經營金融業務案110件，佔涉眾金融案件的82%，而不法經營黃金期貨案又佔此中的半數以上，嚴重損害了投資者的經濟长处。
5月21日，湖南維財大宗貴金屬买卖所有限公司涉嫌不法經營黃金案在長沙開福區法院開庭審理，檢方以“不法經營罪”為由對犯法嫌疑人楚維等10人提起公訴。數據表白，維財买卖最少產生單邊买卖額6000億元，手續費8.88億元，不法獲利2.68億元。
假平台
暴利誘惑欺騙投資者
看一個投資平台是不是為假平台、假公司，起首要看這個公司是不是遭到監管，若是是美國市場的公司則要看是不是有CFTC(美國商品期貨买卖委員會)所頒發的監管號、在CFTC上是不是可以查到該公司的信息
“年老，對白銀投資有興趣嗎？我們這裡可以放大100倍杠杆，最高可以到500倍杠杆。”一個號稱是CNNGOLD集團的人給上証報記者打來電話。這樣的電話幾乎每個礼拜都能接到。
可以炒外盤、杠杆能放到百倍以上、投資門檻很低、幾千塊便可操作、保証穩賺不賠……各種極具誘惑力的信息在挑逗著接電話的人。但是，當你把錢打進這公司，資金被吸得干干淨淨后，這家公司也就人間蒸發了。
業內人士對記者暗示，這樣的公司对准了那些無法從事外盤买卖，空想一晚上暴富，期望以小博大的人群。
就今朝而言，國內從事貴金屬投資重要有四種正当合規途徑。一是通過銀行購買紙黃金﹔二是通過上海黃金买卖所的T+D买卖、上海期貨买卖所的期貨买卖﹔三是通過天津貴金屬买卖所、廣東貴金屬买卖中间等進行貴金屬現貨延期买卖﹔最后是進行實物黃金的投資。
但是這些投資渠道，由於投資品種、买卖時間受限、买卖機制存在缺点、手續費較高档身分，促使了很多人開始憧憬外盤买卖。
2012年2月，浙江金華市公安局破獲震驚國內金融投資界的“中天黃金”地下炒金案。該案件涉案买卖額8000多億元，在全國有6000多個代办署理商。至案發時，已向全國發展客戶4萬多人，累計收取保証金15億余元，案件主謀等人不法獲利近10億元。
媒體報道稱，中天黃金炒買軟件上發生的买卖是內盤买卖，實際上沒有真實資本市場合約的交割，與資本市場毫無關系，买卖的資金被挪作他用。投資人的虧損都是农户在操控，一部门被农户吃了，一部门作為佣金提取給全國各地代办署理商，代办署理商又分了很少部门給業務員。
一名從事地下炒金多年的人士對記者暗示，有些平台公司純粹就是為了騙錢而存在的。“租個辦公室和低價的服務器、請幾個小密斯打電話、点窜一下MT4軟件，然后便可以開業了。”他說。
他對記者暗示，看一個投資平台是不是為假平台、假公司，起首要看這個公司是不是遭到監管，若是是美國市場的公司則要看是不是有CFTC(美國商品期貨买卖委員會)所頒發的監管號、在CFTC上是不是可以查到該公司的信息，若是是英國市場的平台，則要看是不是在FSA(英國金融服務办理局)的監管之下。
上述人士稱，判斷是不是為假平台，還要看是不是進行美元入金。“因為公司是不成能為你代為進行外匯兌換的”，該人士稱。再次，還要看客戶服務，是否是真的能做到24小時客服在線，“小公司是無法做到這點的。”
還有就是，买卖平台是不是穩定，若是經常斷線，必定說明公司有問題。“有時極端行情下，交割單會很是密集，那些假平台由於IT系統能力不足，是無法處理那麼大的买卖量的。”
不過，根據2010年六部委聯合下發的《關於促進黃金市場發展的若干意見》規定，我國明令制止任何情势的地下炒金行為。
真公司
地下違規代客操作
無論是在証券、還是在期貨市場，從業人員都有一條高壓線，就是不得代客理財。在貴金屬投資行業，雖然各家公司都暗示嚴禁代客理財，但在實際的操作中這種現象並未機車借款,获得杜絕
“我們投資經理的程度很是高，投資機會來了的時候，會給你‘喊盤’的。”本文開頭所述的那家公司一名經紀人對記者暗示，“保証不會虧錢。”
在當天晚上講座結束以后，記者被經紀人帶到一台電腦前。“师长教师，這是我給我的一個客戶代為操作的賬戶，你看，我幾分鐘之內就給他賺了這麼多。以前是他本身在操作的，虧得不可。我接办以后很快就給他扭虧為盈了。”年輕人不無满意地對記者說。
成心思的是，就在剛剛開會的那個會議室大門與牆壁上均貼著“嚴禁代客理財”的通告。
“你的資金量大，到時就不是我來幫你操作了。到時由我們總監來幫你。保証你不會虧錢。”年輕人信誓旦旦地暗示，他們會24小時盯盤，若是市場機會來了，會隨時喊盤的。保証不會錯過任何一個賺錢的機會。
在接下來的幾天中，這位年輕人開始了對記者的電話轟炸，“师长教师，趕緊入金吧。這幾天的行情太好了，我們的投資者兩全国來就賺了30%啊，不要跟發財過不去啊”……
印著精彩宣傳冊的這家公司為天津貴金屬买卖所的創始會員單位。2011年7月，天貴所曾就該公司未能有用對居間人展業行為進行監督办理，違反买卖所相關規定等事項進行處罰。
一名業內資深人士就此對記者稱，無論是在証券，還是在期貨市場，從業人員都有一條高壓線，就是不得代客理財。在貴金屬投資行業，雖然各家公司都暗示嚴禁代客理財，但在實際的操作中這種現象並未获得杜絕。
“這些敢接客戶資金進行操作的，都是在昧著良知干事。巴菲特年復利才20%摆布，他都能當股神了？”該人士暗示，這麼操作的目标隻有一個，就是不斷賺取投資者的手續費。
一名在天貴所會員號碼很是靠前的貴金屬公司人士對記者稱，該公司客岁在內地某分公司營業部曾經出現過一個很是厲害的投資者，該投資者的操作伎俩極為精准，操作心態也很是冷靜。“我們查過他的所有投資記錄，兩年下來600屡次买卖，隻有4次是虧的。”該公司人士稱，“這個人當時幾乎要把營業部的人給逼死了。”該人士稱。
“不要以為會員公司就是炒金鏈條中賺錢至多的。”該人士稱，一些公司若是欠亨過代客理財、惡意殺單或與投資者進行對賭的方法，光靠手續費是很難賺到錢的。
若是說，代客理財只是一些合規公司所進行的違規行為，那麼此外一種現象也值得關注。
金茂大廈旁邊的是環球金融大廈。佰富弘金行(天津)貴金屬經營有限公司曾經在就在這棟大廈的70樓駐扎。這家曾為天津貴金屬买卖所171號會員單位的公司旧事现在在業內諱莫如深。
3月11日，天津貴金屬买卖所發布通知布告稱，佰富弘金行(天津)貴金屬經營有限公司因未按买卖所規定正常經營，根據《天津貴金屬买卖所綜合會員办理辦法》，暫停佰富弘金行(天津)貴金屬經營有限公司會員資格。
而這家公司的網站更新記錄則逗留在了本年2月26日。業內人士對記者稱，佰富弘在本年3月初摆布被查封。對於其具體被查封的缘由為何，該人士不願意流露更多細節。
不過，他暗示，佰富弘其之以是被查封的缘由大體上有三種，一種是在指導客戶上的違規操作，其次是資金違規，不少資金實際上並未真正進入到买卖中，還有就是腳踏兩隻船。
該人士稱，佰富弘最大的問題在於，其在作為天交所的會員以外，還接外盤的买卖。“這實際上是犯了行業的大忌。”由於內地嚴禁通過此類公司進行外盤买卖，以是，佰富弘最終被取締。
據記者领会，除上述這種現象以外，還有一種情況必要警戒。就是一些專門從事實物黃金買賣的貴金屬公司也打起保証金买卖的主张來，隻不過他們用的名目叫做預付款買賣。有人士對記者稱，他們公司推出的一款投資產品，可以放大杠杆到10倍至50倍。“價格緊盯國際市場價格，雙向的T+0买卖機制。”
業界資深人士暗示，此類买卖是不法的。“他們本身在建一個平台，打著創新的旗號從事杠杆买卖。”實際上是平台在與投資者玩對賭。
地下外盤
風險彻底無法預知
由於外盤貴金屬买卖都是採取做市商制，一旦外盤公司沒有节制住風險，從而導致爆倉，那麼他們极可能立馬關掉境內公司，揚長而去。投資者就算是真賺了錢，也拿不回來
若是說在這個熱鬧的市場中，假平台干著赤裸裸的騙錢勾當，很轻易被識破﹔真公司在打著各種擦邊球來賺取更多的长处的同時，還起碼保証了資金的必定平安性。那麼外盤公司在內地市場的活動，則顯得加倍不成預知風險了。
這些外盤公司就是地下炒金者炒作外盤的渠道。據市場人士介紹，內地市場比較常見的是香港金銀業貿易場行員單位在內地所開設辦事處、分公司、代办署理商來開拓業務，有的則是內地個人或企業與境外买卖市場的會員單位簽署代办署理協議，获得后者的授權，在境內暗里展業等。
由於六部委嚴厲制止地下炒金，同時因資本賬戶还没有開放等身分，即便是正規的外盤公司在境內的活動也未获得官方的認可。
許多假平台公司打著境外公司旗號在內地從事詐騙活動，而境外公司也沒有獲得內地監管核准，這就導致地下炒金的風險度極高。
一名資深人士對記者暗示，他對從事外盤买卖的公司持懷疑態度。“外盤公司的資金平安不克不及保障，概况上你的資金是托管在銀行，但买卖最終是在外盤公司的賬戶上進行的，而這個是不是真的遭到了托管銀行監管呢？外盤公司給投資者開立的賬戶极可能只是虛擬的，並不是真實的，只是用來騙投資者的。真人發牌,”
他暗示：“由於外盤貴金屬买卖都是採取做市商制，因此這些外盤公司實際上是要承擔風險的，一旦公司沒有节制住風險，從而導致本身爆倉，那麼他們极可能立馬關掉境內公司，揚長而去。投資者就算是真賺了錢，也是拿不回來的。”
一名在外盤公司從事投資業務的人士對記者稱，有的外盤公司能給你供给真實的監管號，并且能開立境外的銀行賬戶，也能在境外監管機構的會員名錄上找到相應的公司。但實際上，在境內的公司也有多是假的。
地下炒金三種重要方法
■假平台
所發生的买卖可能是內盤买卖，實際上沒有真實資本市場合約的交割，买卖的資金被挪作他用。投資人的虧損都是农户操控，一部门被农户吃了，一部门作為佣金提取給各地代办署理商。
■真公司違規操作
對於正規貴金屬公司而言，最大的風險在於某些公司暗箱操作，此中最首要的即是通過代客理財或與投資者進行對賭的方法，賺牟利潤。
■地下外盤
假平台公司打著境外公司旗號，通過在內地招募代办署理商，從事詐騙活動。而一些境外公司並未獲得內地監管部門核准。
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